תכנון פיננסי מבוצע על ידי מומחים, כאלו בעלי הבנה רחבה ומעמיקה בשוק ההון ובעולם הפיננסים, כאלו שבוחנים היטב את המרכיבים הכספיים השונים במשפחה. במהלך התהליך ישנה בחינה של נתונים כלכליים שונים במשק הבית: משכורות, הכנסות נוספות, הרגלי הוצאות, ביטוחים, ניהול סיכונים, אמצעים לחסכון פנסיוני, משכנתאות וחובות.
בנוסף, בעת תכנון פיננסי חשוב להבין את בני המשפחה, צרכיהם, שאיפותיהם והיעדים שלהם לעתיד. כך ניתן להצביע על דרכים לשיפור ההתנהלות הפיננסית והגדלת החסכונות.
כך למשל, יכולה משפחה שרוצה לקנות דירה להצליח להגדיל את חסכונה, לצמצם את ההוצאות בתחומים מסוימים, ולקבל תמונה רחבה יותר על ההתנהלות הכספית ודרכים לייעולה. כך ניתן להתקדם לעבר המטרה אליה שואפים.